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【天辰官方登陆】3400点附近 基金定投如何做?

摘要 【3400点附近 基金定投如何做?】上证指数在3400点附近来回震荡已经持续了一段时间,不少投资者陷入思考:入场早的投资者会问,要不要落袋为安;入场晚的投资者会问,要不要逢低继续买基金?(天天基金网)

  上证指数在3400点附近来回震荡已经持续了一段时间,不少投资者陷入思考:入场早的投资者会问,要不要落袋为安;入场晚的投资者会问,要不要逢低继续买基金

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  如果还没进场,先不要着急

  现在的大盘反复横在3400点附近,短期来说,这个点位也算创了年内新高后的一个小高地了。

  长期来看依然是低点。

  为什么这么说?因为基金投资一直以来强调长期投资,定投更是以年为单位。建议大家都是用三到五年不动的闲钱来投资的,所以我们格局需要放大一些,选择定投进场,长期来看依然值得投资!

  但是,选择什么样的基金开始定投,在这个点位就变得很重要了。

  原因一:今年以来不管是主题基金、还是宽基指数基金,不少都已经有了非常大幅度的涨幅了。盲目去选,容易导致追高,错失好的逢低布局时机。

  原因二:临近年底,不少机构开始对明年的仓位展望以及行业选择,都有相应的调整,未知空间较大。若延续现阶段的市场逻辑去选基金来开始定投,风险很大。

  02

  哪些种类基金,比较适合现在定投呢?

  面对震荡行情,定投的基金优先在低估值高波动两个方向去挑选进场。

《【天辰官方登陆】3400点附近 基金定投如何做?》

  来源:天天基金APP-指数宝-低估榜单

  低估值的好处——

  估值意味着更安全,持续暴跌的可能性比较小,有更高的安全边际。低估值的背后本质是接近强支撑位,更加容易定投处于“微笑曲线”的低谷。

  当然,我们也不能唯低估值论。看见哪个指数更低,就冲进去定投。还需要看看未来能否有上涨的空间。

  这就主要取决于三个字:投资确定性。哪些是构成相对确定性投资的主要因素呢?比如是蓝筹、大票和中票,再比如红利策略、股息策略等等,以及其它因素。

  结合目前大盘的位置以及行情看,当下食品饮料上证50、医药、科技等都处在高估状态。这些指数对应的基金定投要更加慎重一些,有可能会回调。

  而券商、军工、地产等相对是估值更适中的。定投低估的基金,一定不能着急,要做好定投2-3年的心理准备。如果在低估值区域定投3年以上,收益大概率会不错的。

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  高波动的优势——

  相较于波动低的基金,高波动基金更能发挥定投摊平成本、熨平波动的作用。通过长时间定投,高波动基金在市场低迷时吸收大量筹码,在市场回升时自然可获取较高的回报率。

  假定两只基金最终涨跌幅相同的情况下,定投高波动基金的收益显着高于低波动基金。这是因为定投是分批进场投资,当股市在盘整或是下跌的时候,高波动的基金,存在可以越买越便宜的空间。

  一般而言,具备高波动的多数是股票型基金,该类基金常年保持80%的仓位买股票,风险较高。所以,选高波动基金之前,最好多了解下基金经理的水平与基金的回撤情况,再去下手。

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  已经定投一段时间了,现在要不要止盈

  判断方法一:最大回撤法

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  最大回撤,是指某一周期内基金产品收益率下降幅度的最大值,是一个风险指标。控制最大回撤止盈, 就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值,当达到目标收益率的时候先不止盈赎回,而是继续持有。

《【天辰官方登陆】3400点附近 基金定投如何做?》

  接下来可能会出现两种情况:

  一是基金继续上涨,那就继续持有,获得比目标收益率更高的收益;

  二是持有基金出现10%的回撤,那就立即赎回止盈,最终收益比目标收益率少赚一点,而这10%就是预设的最大回撤阈值。因此,这种方法就能很好地解决因早早赎回止盈错过后市行情的问题,也更适合上涨的市场行情。

  判断办法二:估值法

《【天辰官方登陆】3400点附近 基金定投如何做?》

  来源:天天基金APP-指数宝功能

  不少人,都会选指数型基金来进行基金定投。而指数基金当前点位是否值得投资,主要是看估值的高低,估值低的时候多买,估值高的时候少买。

  反过来,这个逻辑用来止盈,也是行得通的。利用估值这个重要的参考标准,在估值高的时候卖出,而估值低的时候继续持有。

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  注:上述操作建议仅供参考

  除此之外,也可以观察一下百分位,这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%,则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。

  通常情况下,当估值百分位大于60%,就说明正常偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%,则说明已经高估,可以考虑止盈赎回了。

(责任编辑:DF528)

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